2015年银行业初级资格考试《法律法规与综合能力》第15章知识点浓缩

职业操守适用范围

（职业操守的监督者）：（1）所在机构；（2）银行业自律组织；（3）监管机构；（4）社会公众。

从业基本准则

（1）品行正直，诚实信用。

诚实信用原则被视为民法中的“帝王原则”。

（2）守法合规

银行业从业人员应当遵守：

①法律法规――面；

②行业自律规范――线；

③所在机构的规章制度――点。

（3）合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。 

（4）专业胜任

银行业从业人员应当具备岗位所需的：

①专业知识；

②专业资格；

③专业能力。

（5）勤勉尽职

①勤勉谨慎；

②对所在机构负有诚实信用义务；

③切实履行岗位职责；

④维护所在机构商业信誉。

（6）保护商业秘密与客户隐私

①保守所在机构的商业秘密；

②保护客户信息；

③保护客户隐私。

商业秘密：是指不为公众所知悉、能为权利人带来经济利益、具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。

客户信息：是指银行在为客户开户、提供授信服务或其他金融产品时所掌握得客户得地址、联系电话、财产及财务状况等信息。

客户隐私：主要是指个人客户得婚姻及家庭状况，及其他不愿被他人所知悉、掌握得情况。

（7）公平竞争

银行业从业人员应当：

①尊重同业人员；②公平竞争；③禁止商业贿赂。