2014年银行业初级资格考试《个人理财》第五章备考试题_第2页

11基金份额上市交易后，下列情形不属于证券交易所终止其上市交易的是( D　)。 
A基金合同期限届满 
B基金合同约定的终止上市交易情形出现 
C基金份额持有人大会决定提前终止上市交易 
D基金净值低于初始申购价格 

12下列关于理财产品销售说法不正确的是（ C　）。 
A在实际业务操作过程中，应遵守“适合的理财产品应在适合的营业网点由适合的销售人员销售给适合的客户”的原则进行产品销售 
B对商业银行来说，适合的理财产品目前主要分为两大类，第一类是银行自主开发的理财产品，第二类是银行代理销售的理财产品 
C商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，允许一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划 
D信息披露是个人理财业务重要的内容 

13（　A　）是基础性金融产品中风险最高的。 
A股票 
B基金 
C债券 
D黄金 

14基金资产的估值原则之一是，对存在活跃市场的投资产品，如估值日有市价的，应采用市价确定（　B　）。 
A名义价值 
B公允价值 
C实际价值 
D交易价值 

15我国市场的证券投资基金均为(　B　)。 
A公司型基金 
B契约型基金 
C开放式基金 
D凭证式国债 

16开放式基金的特点不包括(　A　)。 
A所募集到的资金可以全部用于长期投资 
B投资者在存续期内可随时申购基金单位 
C所发行的基金单位是可赎回的 
D基金的资金总额不断变化 

17开放式基金的交易价格主要取决于(　C　)。 
A基金总资产 
B供求关系 
C基金净资产 
D基金负债 

18凭证式国债收款凭证丢失后，投资者(　B　)。 
A可提前兑取 
B可先行挂失，后补办凭证 
C可直接补办新凭证 
D不能挂失 

19与传统的保险产品相比，现代的保险产品（ C　）。 
A只有保障功能 
B不具有投资功能 
C兼有保障和投资功能 
D一定程度上降低了收益性 

20封闭式投资基金和开放式投资基金是对投资基金(　B　)标准进行的分类。 
A按投资基金的组织形式 
B按投资基金能否赎回 
C按投资基金的投资对象 
D按投资基金的风险大小